Registrierungsanforderungen für Robo-Berater Published: Mai 22, 2025

ANTRAGSLEITLINIEN

Alle unten aufgeführten Unterlagen sind zwingend erforderlich und müssen vorgelegt werden.
Jedes SEC-Formular muss ordnungsgemäß und mit sämtlichen erforderlichen Angaben ausgefüllt werden. Kein Feld darf leer bleiben, da die Formulare sonst ungültig sind.
Ein Antrag gilt erst als eingereicht, wenn die Formulare vollständig ausgefüllt und sämtliche erforderlichen Unterlagen vorgelegt wurden.
Benannte Personen, deren Registrierung abgelaufen ist, müssen das Registrierungsverfahren von Neuem beginnen. (Siehe SEC-Regeln 19 und 35 in der jeweils geänderten Fassung.)
Vorgesehene benannte Personen müssen mit drei (3) aktuellen Passfotos eines der SEC-Büros aufsuchen, um das Verfahren zur polizeilichen Überprüfung einzuleiten. Dies gilt für erstmals bei der Kommission zu registrierende benannte Personen und für jene, deren Registrierung abgelaufen ist;
Alle vorgesehenen benannten Personen (außer wechselnden Personen) müssen vor der Registrierung an einer Schulung und Prüfung teilnehmen. Erfolgreiche Personen werden (sofern die erforderliche Zusammensetzung der benannten Personen gewahrt bleibt) dem Registrierungsgesprächsausschuss zur Prüfung vorgestellt.
SÄMTLICHE Originale der Unterlagen/Zeugnisse sind einem befugten SEC-Mitarbeiter zur Einsicht vorzulegen.
Jährliche Verlängerung der Registrierung: Nach Zulassung als Kapitalmarktanbieter (CMO) muss das Unternehmen seine Registrierung jährlich spätestens am 31. Januar verlängern.
Die Kommission kann weitere Unterlagen und/oder Informationen anfordern, die sie für die Registrierung für erforderlich hält.
Jedes antragstellende Unternehmen/jede Firma wird während der Bearbeitung des Registrierungsantrags vor Ort geprüft.
Ausreichende Kenntnisse der Vorschriften der Kommission, des Investments & Securities Act No 29 of 2007 und des Kapitalmarkts sind eine wesentliche Voraussetzung für die Registrierung.

REGISTRIERUNGSANFORDERUNGEN

Zahlung

Zahlungsnachweis für die Einreichungs-/Antragsgebühr – N100,000.00 (einhunderttausend Naira);
Zahlungsnachweis für die Bearbeitungsgebühr – N300,000.00 (dreihunderttausend Naira);
Zahlungsnachweis für die Registrierungsgebühr – N1,000,000.00 (eine Million Naira);
Zahlungsnachweis für die Gebühr je Verwaltungsratsmitglied – N100,000.00 (einhunderttausend Naira)
Zahlungsnachweis für die Gebühr für benannte Personen – N100,000.00 (einhunderttausend Naira) für jede neue vorgesehene benannte Person und N50,000.00 (fünfzigtausend Naira) für jede wechselnde benannte Person;

Formulare

Ordnungsgemäß ausgefertigtes Formular SEC 3 – für das Unternehmen;
Ordnungsgemäß ausgefertigte Formulare SEC 2 und 2D – für benannte Personen/sämtliche Verwaltungsratsmitglieder des Unternehmens (jeder vorgesehene Kapitalmarktanbieter, der die Registrierung für diese Funktion beantragt, muss mindestens drei benannte Personen haben. Eine davon soll ein Compliance-Beauftragter sein, der die Einhaltung des ISA 2007 sowie der von der Kommission oder Bundesregierung erlassenen Regeln, Vorschriften, Bekanntmachungen, Leitlinien und Anweisungen überwacht.)
Ordnungsgemäß ausgefertigtes Formular SEC 2B – (für den Wechsel von Verwaltungsratsmitgliedern oder benannten Personen, dem Kopien des Kündigungsschreibens und der Annahme der Kündigung durch den vorherigen Arbeitgeber beizufügen sind); sämtliche Formulare sind ordnungsgemäß auszufüllen und in zweifacher Ausfertigung einzureichen.

Verwaltungsratsmitglieder und vorgesehene benannte Personen

Mindestens drei (3) benannte Personen, darunter ein Compliance-Beauftragter;
Der geschäftsführende Direktor des Unternehmens muss zu den benannten Personen gehören;
(Unternehmen, die für mehrere Funktionen registriert sind oder eine solche Registrierung beantragen, müssen die für jede Funktion vorgeschriebene Gesamtzahl von Personen benennen.)
Das Formular SEC 2 soll die privaten/dienstlichen E-Mail-Adressen und BVN mit Bankverbindung der benannten Personen enthalten. Zudem sind Namen und vollständige Postanschriften einschließlich Telefonnummern und E-Mail-Adressen der unmittelbaren früheren Arbeitgeber, Banken und benannten Referenzpersonen anzugeben;
Kopien der Einstellungsschreiben und Aufgabenbeschreibungen vorlegen, ordnungsgemäß von beiden Parteien unterzeichnet;
Kündigungsschreiben und Annahme der Kündigung für eine wechselnde benannte Person vorlegen;
Ausführliche Lebensläufe sämtlicher Verwaltungsratsmitglieder und vorgesehenen benannten Personen mit chronologisch geordneten Tätigkeiten ab der Sekundarschule und klaren Angaben zu Daten und Dauer. Gründe für das Ausscheiden aus sämtlichen früheren Beschäftigungen sind anzugeben und alle Daten/Lücken im Beschäftigungs- und Bildungsverlauf zu erläutern;
Kopien der Qualifikationsnachweise einschließlich Sekundarschulzeugnissen und NYSC-Entlassungs-/Befreiungsbescheinigungen; die Originale sind der SEC zur Einsicht vorzulegen;
Bescheinigung über eine Namensänderung einschließlich gerichtlicher eidesstattlicher Erklärung und Zeitungsveröffentlichung;
Nachweis, dass die benannten Personen über mindestens vier Jahre einschlägige Berufserfahrung nach dem Hochschulabschluss gemäß Regel 20 der Kommissionsvorschriften verfügen
Jede vorgesehene benannte Person muss mit drei aktuellen Passfotos eines der SEC-Büros aufsuchen, um das Verfahren zur polizeilichen Überprüfung einzuleiten. Dies gilt für vorgesehene benannte Personen und jene, deren Registrierung abgelaufen ist;
Kopie eines gültigen Identitätsnachweises (Reisepass, nationaler Personalausweis, von der Federal Road Safety (FRSC) ausgestellter Führerschein, steuerliche Unbedenklichkeitsbescheinigung der Steuerbehörde oder Nachweise über Versorgungszahlungen),
Kopie der Aufenthalts-/Arbeitserlaubnis (für Nichtnigerianer); das Original ist der SEC zur Einsicht vorzulegen.

Alle benannten Personen müssen die nach Regel 20 der Kommissionsvorschriften vorgeschriebene einschlägige Berufserfahrung nach dem Hochschulabschluss nachweisen.

Eingezahltes Mindestkapital und Vertrauensschadenversicherung

Nachweis des erforderlichen eingezahlten Mindestkapitals – N10,000,000.00 (zehn Millionen Naira), etwa Bankguthaben, Anlagevermögen oder Anlagen in börsennotierten Wertpapieren;
Aktuelle Vertrauensschadenversicherung über mindestens 20% des eingezahlten Mindestkapitals gemäß den Kommissionsvorschriften;

Antragstellendes Unternehmen

Unternehmensprofil unter anderem mit kurzer Unternehmensgeschichte, Organisations- und Beteiligungsstruktur, leitenden Mitarbeitern sowie Angaben zu früheren und aktuellen Tätigkeiten;
Namen und Anschriften der Tochter-/verbundenen Unternehmen, Art ihrer Geschäftstätigkeit und Beteiligungsquote;
Betriebshandbuch und Organigramm des Unternehmens mit soliden Führungsregelungen sowie klar definierten, transparenten und einheitlichen Zuständigkeiten;
Geschäftsplan;
Bankkontoauszüge des Unternehmens für die letzten 6 Monate;

Gesellschaftsunterlagen

Je eine von der CAC ordnungsgemäß beglaubigte Kopie folgender Unterlagen:

Gründungsurkunde
Gesellschaftsvertrag und Satzung, die die Befugnis zur Ausübung der angegebenen Funktion enthalten müssen;
- Eidesstattliche Verpflichtungserklärung, der Kommission Kopien sämtlicher Änderungen des Gesellschaftsvertrags und der Satzung, der Bescheinigung der Corporate Affairs Commission (CAC), des Verhaltenskodex, der Leitlinien usw. unverzüglich innerhalb von vierzehn (14) Tagen nach der Änderung vorzulegen;

CAC-Formulare mit Angaben zum Aktienkapital, zur Aktienzuteilung und zu Verwaltungsratsmitgliedern
Aktueller geprüfter Abschluss oder geprüfte Vermögensaufstellung für Banken, die seit weniger als einem (1) Jahr tätig sind, bei Einreichung bei der Kommission höchstens drei (30) Monate alt, unterzeichnet von zwei Verwaltungsratsmitgliedern, sowie ein Bestätigungsschreiben eines externen Abschlussprüfers (die Vermögenszusammensetzung muss 60% liquide Mittel und 40% Anlagevermögen und sonstige Vermögenswerte betragen)
Eidesstattliche Verpflichtungserklärung zur ordnungsgemäßen Führung von Unterlagen und Einreichung der von der Kommission jeweils vorgeschriebenen Meldungen, unterzeichnet von einem Verwaltungsratsmitglied oder dem Gesellschaftssekretär und notariell beglaubigt;
Eidesstattliche Verpflichtungserklärung zur fortlaufenden Einhaltung sämtlicher einschlägiger
Anforderungen an das Geschäftsverhalten gemäß dem Investment and Securities Act (ISA) und
den aufgrund des ISA erlassenen Regeln, Vorschriften, Bekanntmachungen und Leitlinien;
Eidesstattliche Verpflichtungserklärung eines Verwaltungsratsmitglieds oder des Gesellschaftssekretärs zur Einhaltung der SEC-Vorschriften und des Investments and Securities Act No.29 of 2007, notariell zu beglaubigen;

Zusätzliche Fragen zu aufsichtsrechtlichen Anforderungen für digitale Robo-Berater

Zusätzliche Verfahren für die Erbringung digitaler Beratungsleistungen;
Verfahren zur Überprüfung und Neugewichtung der Vermögensaufteilung eines Kunden;
Steuerung und Beaufsichtigung von Algorithmen;
Entwicklung des kundenbezogenen Werkzeugs;
Überwachung und Prüfung des kundenbezogenen Werkzeugs;
Technologierisikomanagement;
Einhaltung des Anti-Money Laundering and Combating the Financing of Terrorism Act;
Offenlegung wesentlicher Informationen;
Informationen zu Algorithmen;
Interessenkonflikte;
Risikowarnhinweis für im Ausland börsennotierte Anlageprodukte;
Geeignetheit der Beratung;
Ausnahme von der Erhebung vollständiger Informationen;
Bewertung der Kenntnisse und Erfahrungen der Kunden,
Werbung;

Für das Verfahren zur Beantwortung der Fragen 36–50 klicken Sie auf den Link „Digitale Beratungsleistungen“.