FinPort 计划
（RI 及 ARIP） Published: 五月 24, 2025

探索尼日利亚 SEC 定制孵化路径，指导初创金融科技创新者从概念验证迈向市场准备。

FinPort 计划（RI 及 ARIP）

监管孵化（RI）计划

监管孵化（RI）计划是为期一年的专门沙盒，帮助金融科技初创企业及成熟创新者在定制监管框架下测试及完善资本市场产品。参与者无需一开始即完成全部牌照及合规要求，而可享有有条件减免及分阶段互动，在试验与投资者保护间取得平衡。

计划亮点：

  • 有条件规则豁免：针对您的创新，暂时调整资本、报告或牌照要求。
  • 指导及监督：与 SEC 创新团队定期沟通及反馈，确保符合市场诚信及风险管理最佳实践。
  • 真实市场测试：在预设参数内接触真实用户及交易数据，充分验证产品与市场匹配程度。
  • 有序报告：提交季度进度报告，涵盖指标、风险评估、客户反馈及合规更新。
  • 结业及退出策略：12 个月结束时，或正式规则提前采用时，取得明确指令，转为 SEC 正式注册或有序结束业务。

目标：

  • 更清楚了解尼日利亚资本市场新兴创新
  • 提供受控环境，平衡创新、投资者保护及市场诚信

可申请对象：

  • 在尼日利亚注册成立，或获同等海外证券监管机构牌照的公司
  • 在尼日利亚资本市场提供或拟提供创新产品、方案、服务或技术应用的运营机构

主要资格标准

申请人须证明以下事项，方可获准进入 RI 计划：

  1. 完成初始评估
    1. 完整提交 RI 初始评估（RIA）表格
    2. 支付不予退还的 ₦50,000 评估费
  2. 公司及财务状况
    1. 规定股东资金的证明
    2. 有效忠诚保证保险，保额至少为股东资金的 25%
  3. 公司文件
    1. 经认证的 CAC 公司注册证书
    2. 组织章程大纲及细则，须包含适当权限
    3. 税务识别号码及完税证明
  4. 创新蓝图
    1. 拟议业务流程全程示意图草案，附说明
  5. 组织能力
    1. 通过 SEC 2 及 2D 表格提供至少四名担保人员详情，包括董事总经理及合规负责人

申请步骤：

RI 准入分两个阶段：初始评估及监管孵化阶段。

阶段 1：初始评估

  1. 获取并填写 RIA 表格：访问初始评估表格，提交基本信息并付款。
  2. 收到确认及后续指导：
    1. 如有适用的现行监管框架：您将收到依该框架办理的指示。
    2. 如无现行框架但创新符合资格：您将获指示填写完整 RI 申请表。
  3. 提交完整 RI 申请，如获指示：依 RI 指引及清单填写并上传全部支持文件。
  4. 准入决定及条款：您将收到以下之一：
    1. 准入通知：附沙盒准入条款及条件；
    2. 未来准入日期：如被列入等候名单；
    3. 拒绝通知：包含理由及建议后续步骤。

阶段 2：监管孵化计划

  1. 签署承诺：提交已签署承诺，保证遵守 RI 计划条款、条件及限制。
  2. 开始沙盒运营：在 SEC 规定减免及监督下测试创新。
  3. 季度报告及反馈：向委员会提交季度运营及财务报告，并接收 RI 团队书面反馈。
  4. 监管指导：在顺利孵化的 10 个月内，明确适用的完整监管制度及要求。
  5. 12 个月退出：计划第 12 个月，按明确指令退出：
    1. 如成功：开始 SEC 正式注册流程。
    2. 如未成功：结束活动或依完整监管框架重新申请。

资源：

加速监管孵化计划（ARIP）

加速监管孵化计划（ARIP）使虚拟资产服务提供商（VASP）及其他数字投资服务提供商（DISP）快速进入专门沙盒环境。计划针对数字资产、代币化产品及自动化金融平台创新，提供缩短的时间安排及专业指导。

计划亮点：

  • 加快原则性批准（AIP）：通过简化流程，在数周内依据《2007 年投资与证券法》及相关 SEC 规则颁发有条件经营许可，无需数月。
  • 数字资产专长：就代币发行、托管标准、智能合约治理及反洗钱／反恐怖融资合规提供专门支持。
  • 运营准备检查：通过全面清单及监测安排，在全面推出前核实系统安全、流动性控制及可扩展性。
  • 协作制定规则：参与者与 SEC 的实时反馈机制，帮助塑造不断发展的尼日利亚数字资产规则。
  • 顺畅过渡：成功孵化后，参与者进入 SEC 正式注册；如尚未达到标准，则取得纠正措施指导。

目标：

  • 加快具有重大影响的数字资产平台进入市场
  • 确保新兴资产类别具备健全消费者保护措施

可申请对象：

  • 在尼日利亚注册成立，具备最低股本及忠诚保证保险的实体
  • 已持有或正申请相关境外或行业监管批准的服务提供商

主要资格标准：

申请进入 ARIP 的实体必须证明：

  1. 在尼日利亚注册成立并设有实体办公室，首席执行官／董事总经理或同等负责人居住于尼日利亚；
  2. 正在开展投资及证券业务活动；
  3. 正在申请 SEC 虚拟资产服务注册，或已向委员会提交待处理的虚拟资产申请。

申请步骤：

ARIP 准入分两个阶段：初始评估及申请阶段：

  1. 初始评估阶段
    1. 填写并提交初始评估表格，须缴纳不予退还的 ₦200,000 评估费。
    2. 资格通知——委员会审查材料，并通知您是否：
      1. 符合继续提交 ARIP 申请的资格；或
      2. 创新不符合资格，并说明理由及后续步骤。
  2. 申请阶段
    1. ARIP 申请——如符合资格，填写完整申请，并提交全部所需文件。
    2. 原则性批准（AIP）——获准后，SEC 颁发 AIP，允许您依《2007 年投资与证券法》及相关 SEC 规则开展业务。
    3. 沙盒运营——在委员会确定的期限内，依 ARIP 框架经营并遵守全部条件。
    4. 延期或拒绝——委员会可为维护市场秩序而延期或拒绝申请；任何拒绝均附书面理由。

申请要求——ARIP 清单

提交 ARIP 申请时，请确保包含：

  1. 聘用已注册律师／顾问代表您申报。
  2. 已向其取得牌照的任何行业监管机构出具的“不反对”函。
  3. 不予退还的 ₦2,000,000 处理费付款凭证。
  4. 资本及忠诚保证保险证明——显示规定股东资金，以及保额 ≥25% 股东资金的现行有效忠诚保证保险。
  5. 支持文件，包括：
    1. 至少四名主要负责人，包括董事总经理、合规负责人等的 SEC 2 及 2D 表格。
    2. 经认证的 CAC 文件：
      1. 公司注册证书，须核验原件
      2. 组织章程大纲及细则，须包含相关权限
      3. 显示股本、股份配发及董事资料的 CAC 表格
    3. 最新经审计账目，新公司可提供经审计财务状况表
    4. 税务识别号码及完税证明
    5. 每名担保人员的有效身份证明，包括 NIN 及 BVN
    6. NFIU 注册证明
    7. 宣誓承诺，由董事或公司秘书签署，确认：
      1. 遵守 ISA 2007 及 SEC 规则及条例；
      2. 提交的全部信息准确完整；
      3. 经营公平透明的市场；
      4. 妥善保存记录并及时申报。

资源：

准备加入计划？

  1. 从初始评估开始：获取表格
  2. 确定您的路径：比较 RI 与 ARIP 标准。
  3. 收集支持文件：使用上方指引及清单。
  4. 提交申请：按照所列逐步流程办理。

如需针对性协助，请通过 innovation@sec.gov.ng 联系 SEC 创新办公室。

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